呂祖先師，名巖，字洞濱，號純陽子，唐朝浦州永樂縣人。出生於唐太宗貞觀二十年︵西元六四六年︶四月十四日已時，出生時異香滿徑﹐一白鴻似鶴類之飛禽，自天飛入呂祖母親懷裡而生下呂祖。呂祖自小聰敏，過目不忘，出口成章，年二十歲娶當時劉校尉之女為妻。
時年四十多，有一次他在長安酒舖見一道士，青頭巾，白袍，雙目有神，在酒舖牆上寫了三首詩，

第一首﹕坐臥常攜酒一壺，不教雙眼識皇都
乾坤許大無名姓，疏散人間一丈夫
大意是﹕人生不須太執著，衹好像酒後看人生，更不須把雙眼常放在名利功名處，天地乾坤雖是無窮之大，但亦無姓名老子說﹕大道無形，生育天地，大道無名，長養萬物，吾不知其名，衹名曰道﹕而人要活得開心，最好把自己當作一個疏散平常之夫。

第二首﹕得道真仙不異逢，幾時歸玄願相從
自言住處連池沼，別是薘萊第一峰
大意是﹕若是能得道之仕是有很多不同之際遇，緣份來臨之時自有真仙相隨指點，現今雖是自以為處於不振之池沼，其實來一個大悟便是蓬萊第一峰。

第三首﹕莫厭追歡笑語頻，尋思離亂可傷神
閒來屈指從頭數，得到清平有幾人
大意是﹕世間一切眼前歡笑，美好說話亦是不實際，胡思亂想，亦衹換來傷神二字，試細想，真得到平靜、清美之人生者，到底真有幾人呢？

呂祖看後很驚訝，因當時是呂祖兩次考取進士不第，而心情思亂之時，見此道士，狀貌奇古，詩意飄逸，便請教一番。原來此人姓鍾離，名權，字雲房。大家便坐下談起來，數杯過後，雲房便請呂祖亦作詩一首，四句原文如下﹕
生自儒家遇太平，縣纓垂帶布衣身
誰能世上爭名利，臣事玉皇歸上清
大意是﹕生在儒學孔之世，衹是布衣之身，世上所爭所取之名利，非我所爭取之目標，臣事，呂祖稱自己為臣的意思是他所取者乃玉皇坐下之臣，所歸者乃上清之境。

雲房聽後暗喜，因呂祖心意及其悟性智慧，已有立志修道之心，因而續煮酒交談。當時雲房煮高樑，呂祖感到有點困倦，便枕臥一會。當呂祖入睡從，做了一個夢，夢中得科舉，入京做官，當指揮吏，前後更娶兩個富家小姐為妻，兒女滿堂，門庭光輝，後因大臣弄權，他被重罪抄滅，家散人亡。本身由大富之家，變為窮苦憔悴，恍然夢醒。當時雲房笑道那黃高樑還未熱，你還有下半生之夢，可再睡一會。呂祖奇怪說﹕你知我在夢中見到人生之事嗎？雲房答﹕你的夢升沈萬態，一得不足喜，失何足憂，便細說夢中之事給呂祖聽。事實上人於世亦是一大夢，如能明白早作修行，便不至夢醒時已是人生最後的一課了。當時呂祖大悟，拜曰﹕先生真非凡人，望指教我度世之術。但雲房答﹕你志行未定，須經過數世修行不可。
自從與雲房共酒那日，呂祖便參悟雲房所指導之理，放棄學習儒家，而轉向修道，在此期間，雲房亦考驗呂祖。其中十次﹕

（第一次）當呂祖出遊回家，眼見父母親人病亡，當時呂祖心中當然悲傷，但不久他想人總有一天分離，更覺得人生早日修行，在世時多做有意義之事，站在他個人立場來看，自己一個人生活亦可說是無牽掛，逐厚葬之。

（第二次）呂祖在市面買賣為生，把所賣的貨物與買家議定價格後，便交貨。但臨交貨時，祇收得數之物價錢，但他想，萬事都有天數，可在此事中吸取經驗，較和買主爭執為佳。

（第三次）呂祖有一天遇到乞丐求乞，他便把一些錢給乞丐。誰知此乞丐取之不厭，呂祖想，此事不應生氣，因是那乞丐犯了貪孽，故一笑而去。

（第四次）呂祖偶會在山上牧羊，遇見一猛虎，當時他想羊亦是生命，我不能不捨棄，故以身擋，當該猛虎一見到呂祖便回身跑了。

（第五次）有一晚，呂祖居在其住之山中道舍讀書，怎然有一艷麗美女，自稱迷路，借此調弄百端，呂祖竟一無所動，數日後此女子不見了。

（第六次）有一天呂祖從外返家，見家中所有物件不見，但他並未有一點慍色，但為了生計，便每日耕田養活。在開田中見到地下有很多錠金，當時呂祖並沒有把金拿走，祇把坭土掩上。

（第七次）呂祖在市場買了一些日常用銅器，回家後打開那銅器變成金器，他馬上訪那賣主，後歸還於他。

（第八次）呂祖在市內遇到一個道士，而這道士說他賣的藥是可服後成仙，當時呂祖要証明得道升仙非祇舌下幾粒藥便成，故他買下，即時舌服後一點也沒有成仙的感覺。

（第九次）呂祖與眾友人在海上坐艇遊玩，突然狂風大浪，眾皆危懼，而獨是呂祖安神守定地獨坐。

(第十次) 呂祖獨坐一室，忽見奇形怪狀鬼魅無數，有欲擊者，有欲殺者，呂祖毫無所懼，忽聞空中一叱喝聲，鬼神皆不見，一人撫掌大笑，即其師锺離（雲房）也。師曰：「吾十試，子皆無所動，必得道矣！」
當然除這十項外，呂祖經歷的考驗還有很多的。這十項對十戒中有一些啟示，故筆緣在內。經過眾多考驗後，雲房即鐘離現身說﹕一個人塵心不滅，修仙難成。每人求師難，但我作為師者，求徒更難。你經過多次考驗，而未有改變，得道必矣。但功行未完，故先故授濟世利物的道法，使你能成三千功德，功滿再來度化。